Должник статья мошенничество

Содержание:

В каких случаях банк может привлечь неплательщика по кредиту к уголовной ответственности?

Банк может привлечь к уголовной ответственности неплательщика по кредиту, если будет установлено, что при получении ссуды заемщик предоставил о себе или о своем имуществе недостоверную информацию, подделал документы о своей платежеспособности или предоставил фиктивный залог.

Уголовное дело также может быть возбуждено в отношении должника, не выполняющего вступившее в силу решение суда о взыскании средств в пользу банка. В зависимости от обстоятельств могут применяться одна или несколько из следующих статей Уголовного кодекса Украины (УК): мошенничество (ст. 190), мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222), подделка документов (ст. 358) и невыполнение судебного решения (ст. 382). Уголовные дела по данным статьям могут возбуждаться как в отношении физических лиц, так и в отношении должностных лиц предприятий.

Мошенничество с финансовыми ресурсами

Если для получения кредита заемщик предоставляет в банк недостоверную информацию, действия заемщика можно расценивать как мошенничество с финансовыми ресурсами. К примеру, в справке о доходах был завышен размер заработной платы, в балансе предприятия были искажены финансовые показатели.

При этом для квалификации действий как мошенничества с финансовыми ресурсами, необходимо, чтобы недостоверная информация предоставлялась в банк исключительно с целью облегчения получения кредита. Если же недостоверная информация предоставляется с целью получения и дальнейшего невозврата кредита, существуют основания для применения более тяжкой ст. 190 УК, предусматривающей ответственность за «обычное» мошенничество (об этом – ниже).

Недостоверность документов может быть установлена разными способами: в результате работы службы внутренней безопасности банка, запроса банка к работодателю заемщика, в процессе гражданского либо хозяйственного разбирательства или в процессе обращения взыскания на залоговое имущество. В таких случаях инициировать возбуждение уголовного дела в отношении заемщика (или должностных лиц компании) может, как сам банк, так и правоохранительные органы по собственной инициативе.

Случаи привлечения к уголовной ответственности за мошенничество с финансовыми ресурсами нередки. Типичный пример из практики: по ст. 222 УК был осужден генеральный директор предприятия, завысившего данные о количестве товаров в обороте для получения кредита. Недостоверность документов, предоставленных заемщиком банку, была установлена уже на стадии взыскания с должника, и послужила основанием для возбуждения уголовного дела. Ст. 222 УК предусматривает штраф до 10 000 необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Мошенничество

Если заемщик предоставил в банк недостоверную информацию и изначально не имел намерения возвращать кредит, действия заемщика могут квалифицироваться как мошенничество. Типичный пример мошенничества: работник банка в сговоре с другими лицами, которые не являются сотрудниками банка, выдает кредит на подставное лицо. Ст. 190 УК предусматривает максимальное наказание в виде лишения свободы на срок до 12 лет с конфискацией имущества

Подделка документов

Подделка любого документа, который предоставляется в банк при получении кредита (коммерческие договора, документы, подтверждающие право собственности на имущество, разного рода накладные, квитанции и другие первичные документы, справки о доходах и т. д.), может повлечь ответственность по ст. 358 УК (подделка документов). Максимальное наказание по этой статье – лишение свободы на срок до двух лет.

Учитывая, что мошенничество с финансовыми ресурсами (ст. 222 УК) как и «обычное» мошенничество (ст. 190 УК) предусматривает предоставление в банк недостоверной информации, во многих случаях привлечение к уголовной ответственности по ст. 358 УК (подделка документов) происходит в совокупности с одной из указанных выше статей.

В том случае, если подделка документов совершается должностным лицом предприятия вместо ст. 385 УК (подделка документов) применяется ст. 366 УК (служебный подлог).

Невыполнение судебного решения

Если процедура взыскания с должника была банком полностью пройдена, а должник средства не вернул, физические лица и должностные лица предприятий могут быть привлечены к уголовной ответственности за невыполнение решения суда. Таких случаев сравнительно немного.

Главным аргументом обвинения в таких делах является тот факт, что у должника была реальная возможность исполнить судебное решение – он имел имущество за границей, достаточный ежемесячный доход и т. д., но ничего не сделал для того, чтобы начать выполнение своих обязательств. Единственным способом защиты должника в таких случаях может быть доказательство того, что у него действительно нет реальной возможности погасить обязательства в данный момент. Осужденного по ст. 382 могут посадить на срок до 8 лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

Как защититься

Заемщикам необходимо крайне внимательно относиться к документам, которые они предоставляют в кредитные учреждения, и к содержанию кредитных договоров, которые они подписывают. Поскольку процесс выдачи кредита подробно документируется, любая неточность, оплошность, завышение финансовых показателей заемщика может стать причиной серьезных неприятностей.

Если выплата по кредиту будет осуществляться исправно – вероятность того, что банк заметит подлог, довольно мала. Однако даже в случае абсолютно исправной оплаты по кредиту, заемщик, предоставивший недостоверные данные банку, не застрахован от привлечения к уголовной ответственности.

Правоохранительные органы могут открыть уголовное производство по ст.358 ч.4 либо ст222 ук. Однако для физического лица, давшего в банк для ознакомления ложную справку. ни то, ни другое не подходит .——Санкции ст.222 предусматривают: Наказывается штрафом от одной тысячи до двух тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет

2. Те же действия, совершенные повторно или причинили крупный материальный ущерб, —
наказываются штрафом от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.
Предлог «с», использованный законодателем, указывает на то, что приговоре наряду со штрафом от одной тысячи до двух тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан обязательно должно присутствовать и лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет; наряду со штрафом от трех тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан обязательно должно присутствовать и лишение права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет . Лишить права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью сроком до трех лет можно только субъект хозяйственной деятельности—ФЛП, либо должностных лиц субъектов хозяйственной деятельности . Из этого следует, что субъект преступления ст.222 является субъектом хозяйственной деятельности—ФЛП или должностные лица субъектов хозяйственной деятельности. Также законодатель относит эти деяния к преступлениям в сфере хозяйственной деятельности (раздел VII Особенной части УК Украины).
главное научно- экспертное управление при президенте Украины (видимо , в данном управлении работают знающие люди, раз оно главное, да ещё к тому же научно-экспертное) указывает в своём выводе относительно ст.222 ук № 7351 от 29.07.2011.года : из всех перечисленных в диспозиции части первой статьи 222 УК Украины видов помощи физическому лицу, которое не является субъектом хозяйствования, может предоставляться только субсидия и кредит. При этом для их получения к указанным органам необходимо подать целый ряд документов, которые подтверждают право такого лица на субсидию или кредит….предоставление физическим лицом, которое не является субъектом хозяйствования, в соответствующие органы государственной власти или финансовых учреждений заведомо ложно информации не достигает уровня общественной опасности, а следовательно, не может признаваться преступлением.
В случае официального , оформленного всеми процедурами , предоставления гражданином Украины справки о доходах в банк у последнего не возникает обязательства выдать без залоговый кредит потенциальному заёмщику, а следовательно не возникает у меня право на получение этого кредита, а раз нет права, то нет и ст.358.

Мошенничество по расписке. Возвращаем долг

Содержание

Практически каждому человеку знакомы ситуации, когда возникают проблемы с возвратом долга. Даже если на руках имеется расписка, оформленная по закону, для взыскания долга придется пройти длительную процедуру обращения в суд и к судебным приставам. Как доказать мошенничество по расписке, если должник уклоняется от возврата долга или скрывается от заемщика, расскажем подробнее в представленном материале.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с мошенничеством по расписке, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

Мошенничество ответчика по расписке

Статья 159 УК РФ под мошенничеством подразумевает хищение чужого имущества, в том числе денежных средств, совершенное путем обмана или злоупотребление доверием. Таким образом, сам по себе факт завладения чужими денежными средствами не является преступлением, в действиях должника необходимо установить признаки обмана или злоупотребления доверием.

При совершении займа между гражданами совершаются следующие действия, которые могут иметь важное значение для квалификации мошенничества:

  • согласовываются все существенные условия займа – сумма денежных средств, порядок передачи (наличный или безналичный расчет), срок возврата, размер процентов за пользование заемными средствами;
  • договоренности сторон оформляются в виде договора или расписки, подписанной обеими сторонами (если расписка содержит все существенные условия займа, она имеет силу договора);
  • для возникновения правоотношений займа денежные средства должны быть реально переданы заемщику.

Обман или злоупотребление доверием может быть выявлен на любой стадии правоотношений займа, в том числе, при подготовке к передаче денежных средств. В этом случае противоправные действия заемщика должны быть направлены на заведомое нежелание возвращать сумму долга.

Рассмотрим типичные ситуации, когда можно установить потенциальный риск мошенничества при оформлении займа по расписке:

  • заемщик соглашается на любые условия займа, в том числе на заведомо большие проценты при маленьком сроке возврата денежных средств;
  • если при передаче денежных средств заемщик просит оформить расписку на иное лицо, не имеющее отношения к займу;
  • если заемщик убеждает обойтись без расписки, ссылаясь на дружеские или приятельские отношения.

Эти факты не могут однозначно свидетельствовать о потенциальном обмане, однако создают дополнительный риск для займодавца.

Составляем заявление о мошенничестве

Предъявить в правоохранительные органы заявление о привлечении должника за мошенничество можно только в случаях, когда достоверно выявлен умысел на уклонение от возврата средств. При этом необходимо понимать, что в процессе пользования заемными средствами у должника могут наступать объективные обстоятельства, препятствующие возврату долга (например, потеря работы). В этом случае умысел на хищение денег отсутствует, состава преступления по ст. 159 УК РФ не имеется.

Обратите внимание! Наличие умысла на хищение средств необходимо указать в заявлении, которое будет подано в полицию. Причем займодавец обязан доказать эти факты, так как заведомо ложное обвинение в совершении преступления повлечет уголовную ответственность самого заявителя.

Исходя из содержания расписки, а также условий ее составления и исполнения, можно выделить следующие типичные примеры мошенничества:

  • указание в расписке заведомо ложных сведений о заемщике – чужие или вымышленные паспортные данные, недостоверный адрес проживания или места работы;
  • указание в расписке заведомо ложной цели займа, если денежные средства передаются с определенным целевым назначением (например, денежные средства передаются для срочной операции, а заемщик расходует их на проведение отпуска на дорогом курорте);
  • отказ вернуть даже часть долга при наличии объективной возможности расчета.

Закон не содержит точных указаний, как доказать мошенничество по расписке, это будет зависеть от конкретных обстоятельств дела. Чем больше доказательств представит займодавец правоохранительным органам, тем больше будет вероятность привлечения мошенника к ответственности.

Собираем доказательства

При подаче заявления в полицию по ст. 159 УК РФ нужно подтвердить основания для привлечения к ответственности. Сам факт уклонения от возврата долга не свидетельствует о наличии умысла на хищение денежных средств, большинство споров по возврату денег по расписке решается в порядке гражданского судопроизводства.

Типичными доказательствами обмана или злоупотребления доверием могут выступать:

  • использование чужих документов или данных для оформления расписки;
  • предоставление документов на чужое имущество в качестве обеспечения возврата долга;
  • указание недостоверных данных о месте работы или адресе проживания;
  • трата заемных средств на личные нужды, не соответствующие целям займа.

Помимо письменных доказательств могут использоваться свидетельские показания. Например, общим знакомым может сообщаться информация, свидетельствующая о намерении получить чужие средства без намерения их отдавать.

Не возвращают долг по расписке. Что дальше?

Обращение в правоохранительные органы с заявлением о привлечении за мошенничество не является гарантией возврата денежных средств. Для этого нужно обратиться в судебные органы с иском о возврате долга и процентов, предусмотренных распиской. Если по заявлению возбуждено уголовное дело, потерпевший может предъявить такой иск одновременно с расследованием.

Для взыскания денежных средств по расписке следует выполнить следующие действия:

  • дождаться истечения срока на возврат денежных средств (ранее истечения срока невозможно не только взыскать долг, но и возбудить уголовное дело, так как у заемщика сохраняется право исполнить свое обязательство);
  • предъявить претензию о возврате долга (данный этап не является обязательным условием для обращения в суд, однако позволит доказать использование всех способов добровольного урегулирования спора);
  • оформить и направить в суд исковое заявление о возврате задолженности с расчетом суммы неустойки за весь период просрочки;
  • принять участие в судебном заседании и подтвердить основания для обращения в суд;
  • получить на руки решение суда и предъявить его на принудительное взыскание судебным приставам.

Если на основании решения суда возбуждено исполнительное производство, принудительное взыскание будет осуществляться не только с суммы заработка или иных доходов, но и путем продажи имущества должника.

Как доказать мошенничество без расписки

Намного сложнее вернуть долг, если стороны не оформили передачу денежных средств в письменной форме. Даже если между сторонами имеются давние дружеские или приятельские отношения, передачу денежных средств рекомендуется осуществлять в присутствии свидетелей (общих друзей, знакомых, коллег и т.д.).

Кроме того, для подтверждения долгового обязательства могут предъявляться следующие доказательства:

  • личная переписка с заемщиком, в которой он прямо или косвенно подтверждает передачу денежных средств;
  • документы, подтверждающие существенные траты заемщика при отсутствии у него собственных средств (это косвенное доказательство может иметь важное значение при наличии иных оснований для предъявления требований);
  • уклонение от ответа на письменную претензию или устные обращения займодавца.

При любом варианте передаче денежных средств в долг мы рекомендуем оформлять письменный договор или расписку. Использование незаконных способов возврата долга может повлечь уголовную ответственность для самого займодавца.

Как забрать свои деньги если расписки нет?

Даже при отсутствии расписки сохраняется возможность для обращения в суд с исковым заявлением о взыскании долга. Однако несоблюдение простой письменной формы лишает истца возможности использовать ряд доказательств, упрощающих процедуру рассмотрения дела.

В исковом заявлении необходимо максимально подробно изложить:

  • все обстоятельства передачи денежных средств и характер договоренностей о возврате денег (срок долга, условия возврата и т.д.);
  • перечень свидетелей, обладающих достоверной информацией о наличии долгового обязательства;
  • иные косвенные доказательства, подтверждающие факт передачи денег.

При возврате долга следует соблюдать осторожность, так как даже косвенное выражение угрозы применения насилия может повлечь обвинение в вымогательстве. В этом случае, даже наличие письменной расписки может не позволить избежать уголовной ответственности.

После получения решения о взыскании суммы долга без расписки принудительное взыскание возможно через службы ФССП. Для этого взыскатель должен направить приставам заявление и исполнительный лист.

Если у вас возникли проблемы с взысканием долга, не пытайтесь использовать незаконные способы воздействия на должника. Мы рекомендуем обратиться за помощью к нашим опытным юристам по взысканию задолженности, которые окажут помощь в привлечении мошенника к ответственности.

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

Привлечение заемщиков к уголовной ответственности за неисполнение кредитных договоров

В настоящее время сложилась тенденция инициирования банками возбуждения уголовных дел в отношении заемщиков и поручителей в случае неисполнения ими кредитных обязательств. Даже если для возбуждения уголовного дела нет никаких реальных оснований, сотрудники банков и коллекторских компаний в 9 случаях из 10 пугают «проштрафившихся» должников привлечением к уголовной ответственности. Насколько реальны такие угрозы и в каких случаях просрочившего заемщика могут привлечь к уголовной ответственности расскажет Игорь Бердан, адвокат и партнер ЮФ «Москаленко и партнеры».

Новый Уголовно-процессуальный кодекс Украины 2012 года предполагает почти «автоматический» порядок возбуждения уголовных дел. Для этого достаточно заявления кредитора, на основании которого дело вносится в реестр, и следственные органы обязаны проводить проверку.

А чем закончится такая проверка для должников, зависит от многих факторов, некоторыми из которых являются:

  • действительное наличие признаков состава преступления в действиях должника;
  • «лоббирование» кредитором уголовного дела;
  • поведение должника в отношениях с кредитором и следствием;
  • наличие у должника квалифицированного защитника и продуманной тактики защиты.

Сильная заинтересованность со стороны банка может стать движущим фактором развития процесса по привлечению к уголовной ответственности даже тех должников, в действиях которых не наблюдается никаких признаков состава преступлений, если, конечно, не считать таковым частичное невыполнение долговых обязательств.

Чаще всего дела возбуждаются по ст. 190 УК Украины: мошенничество, т.е. завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество). Санкции разных частей этой статьи предусматривают наказания от штрафа в сумме до пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан (850 грн.) до лишения свободы на срок до двенадцати лет с конфискацией имущества.

Во-первых, для доказательства состава мошенничества следствию необходимо доказать способ его осуществления – обман или злоупотребление доверием. В основном, речь идет об обмане, когда мошенничество связывают с другими преступлениями, такими как изготовление и использование заведомо поддельного документа – справки о доходах или другого документа, подтверждающего платежеспособность должника.

Мошенничество считается оконченным с момента перехода чужого имущества во владение виновного или с момента получения им права распоряжаться этим имуществом.

Во-вторых, согласно п. 18 Постановления Пленума Верховного суда Украины № 10 от 06.11.2009 г. «О судебной практике по делам о преступлениях против собственности» получение имущества с условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновное лицо еще в момент завладения этим имуществом имело цель его присвоить, не выполняя обязательства.

Объективная сторона мошенничества заключается в завладении имуществом или приобретении права на имущество потерпевшего путем обмана или злоупотребления доверием, субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и корыстным мотивом. Отсутствие хотя бы одного из элементов состава преступления мошенничества, в том числе объективной и/или субъективной стороны, означает, что действия лица, поведение которого оценивается, не являются преступлением и могут свидетельствовать о наличии между потерпевшим и правонарушителем гражданско-правовых отношений».

Из личной практики и практики Верховного и Высшего специализированного судов Украины ни одно из решений не оставило в силе обвинительный приговор суда, которым заемщик, не полностью, а лишь частично погасивший свои долговые обязательства, признавался виновным в мошенничестве.

Таким образом, в случае совершения заемщиком по крайней мере частичного возврата средств по кредитному договору, целевого использования средств, передачи в залог имущества с последующим обращением взыскания на него, и при отсутствии доказательств о намерении заемщика (поручителя) не выполнять свои обязательства еще в момент получения кредита, при отсутствии других составов преступлений (подделка документов и т.п.) основания для привлечения к уголовной ответственности отсутствуют, поскольку в действиях заемщика (поручителя) отсутствуют объективная и субъективная сторона преступления «мошенничество».

Бок о бок с мошенничеством часто идут дела по ст. 358 УК Украины: подделка документов, печатей, штампов и бланков, сбыт или использование поддельных документов, печатей, штампов. Конечно, речь идет в основном о справках о работе и доходах, но подделывают и любые другие документы. Поддельным считается как полностью «липовый» документ, так и документ, содержащий сведения, которые лишь частично не соответствуют действительности. Кстати, можно отметить, что поддельные долговые расписки под этот состав преступления не подпадают.

На этот вид преступлений граждан подталкивает тяжелое экономическое положение, серые зарплаты (зарплаты «в конвертах») для уменьшения налогов работодателей, так как официальная заработная плата зачастую не отображает реального уровня доходов граждан. Зачастую служба безопасности банка выявляет подделку документа еще на этапе принятия решения о выдаче кредита, даже потребительского микрокредита за пару часов. Но если потенциальный заемщик не вызывает подозрений по другим причинам, банки, зная истинное положение вещей, закрывали и закрывают на это глаза, и принимают меры лишь в том случае, если должник отказывается выплачивать кредит.

Отдельно следует отметить, что если гражданин самостоятельно подделал себе такую справку, или же «забыл», где и у кого ее взял, он будет нести ответственность меньшую, чем если в подделке документа приняли участие другие лица (например, одно лицо поставило на поддельную справку печать, а другое – подписало ее – вот уже и ч. 3 ст. 358 УК Украины с отягощающим признаком «предварительный сговор группы лиц» и наказание в виде ограничения свободы на срок от года до пяти лет или лишения свободы на тот же срок).

Так же часто привлекают по ст. 366 УК Украины: служебный подлог, основное отличие которой от обычной подделки документа заключается в специальном субъекте правонарушения, под которым понимается должностное лицо предприятия, учреждения, организации (в первую очередь речь идет о директоре, его заместителе и главном бухгалтере). Такое лицо, к которому сотрудник обратился с просьбой, мольбой или предложением за плату выдать ему поддельную справку о доходах, должно понимать всю меру ответственности за такое деяние.

Хотелось бы уберечь Вас от соблазна взять кредит по поддельной справке о доходах или другим поддельным документам о высокой платежеспособности, и дальнейших негативных последствий. Если же Вы уже взяли кредит, но нет возможности его выплачивать (потеря работы и пр.), ни в коем случае не пропадайте, не скрывайтесь от банка, ведите переговоры, выплатите кредит хотя бы частично, что избавит Вас от угроз и перспективы привлечения к уголовной ответственности. Вероятность возбуждения уголовного дела против заемщика, который скрывается, намного выше, чем против того, который ведет переговоры о реструктуризации, пишет в банк заявления об отсрочке и пр.

Также стоит обратить внимание на ч. 1 ст. 388 УК Украины: незаконные действия в отношении имущества, на которое наложен арест, заложенного имущества или имущества, которое описано или подлежит конфискации. Растрата, отчуждение, сокрытие, подмена, повреждение, уничтожение имущества или другие незаконные действия с имуществом, на которое наложен арест, с заложенным имуществом или имуществом, которое описано, или нарушение ограничения (обременения – т.е. ипотеки, залога) права пользоваться таким имуществом, совершенное лицом, которому это имущество вверено, а также осуществление представителем банка или другого финансового учреждения банковских операций с средствами, на которые наложен арест, — наказываются штрафом от 3400 до 8500 грн. или исправительными работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на тот же срок, с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью срок до трех лет или без такового.

Ранее особо хитрые заемщики делали с залоговым движимым имуществом что угодно (разбирали, продавали, «перебивали» номера на авто и пр.) – лишь бы не отдавать его кредитору. На данный момент любые действия, которые могут быть квалифицированы по ч. 1 ст. 388 УК Украины, даже передача залогового имущества в пользование других лиц, если это запрещено договором, являются игрой с терпением кредитора. После 2011 года как бы ни было тяжело расставаться с залоговым имуществом заемщику, который попал в затруднительное положение, не стоит злоупотреблять терпением банка и прятать, уничтожать залоговое имущество. Другое имущество можно сберечь, но с залоговым все равно придется расстаться.

Надеюсь, что эта информация поможет Вам не оступиться, и будет полезна в случае, если Вы или Ваши близкие вовлечены в какой-то роли в уголовные дела, связанные с нарушением кредитных обязательств.

Не пропустите новые статьи. Подписывайтесь на рассылку!

Можно ли возбудить уголовное дело по составу мошенничество при уклонении от возврата долга

По существу заданного вопроса сообщаем следующее.

Для того, чтобы правоохранительным органам возбудить уголовное дело в отношении должника и привлечь его к уголовной ответственности, предположим за мошеннические действия, необходимо наличие всех признаков состава преступления.

Согласно ст. 8 Уголовного кодекса Российской Федерации от 13 июня 1996 года № 63-ФЗ (далее по тексту — УК РФ) единственным основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления.

В соответствии с ч. 2 ст. 140 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации от 18 декабря 2001 года № 174-ФЗ (далее по тексту — УПК РФ) основанием для возбуждения уголовного дела является наличие достаточных данных, указывающих на все признаки преступления.

Согласно ч. 1 ст. 159 УК РФ мошенничество — это хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

В силу п. 1 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27 декабря 2007 года № 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» (далее по тексту — Постановление Пленума ВС РФ № 51) мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием, под воздействием которых владелец имущества или иное лицо либо уполномоченный орган власти передают имущество или право на него другим лицам либо не препятствуют изъятию этого имущества или приобретению права на него другими лицами.

При этом, согласно Постановлению Пленума ВС РФ № 51 необходимо принимать во внимание то, что когда лицо получает чужое имущество или приобретает право на него, не намереваясь при этом исполнять обязательства, связанные с условиями передачи ему указанного имущества или права, в результате чего потерпевшему причиняется материальный ущерб, содеянное следует квалифицировать как мошенничество, если умысел, направленный на хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество, возник у лица до получения чужого имущества или права на него.

В этом случае необходимо установить умысел должника на хищение денежных средств, что является крайней сложной задачей.

Более того, ситуацию с квалификацией действий должника и возможностью возбуждения уголовного дела и привлечения к уголовной ответственности, предположу, осложняет, в том числе, и наличие между вами гражданско-правовых отношений, скрепленных либо договором займа, либо распиской должника в получении денежных средств.

В этом случае, рекомендуем обратиться в суд с исковым заявлением о взыскании суммы основного долга и причитающихся процентов.

Получив решение суда, и при неисполнении должником обязанности по оплате долга, инициировать возбуждение уголовного дела по статье 177 УК РФ.

Согласно ст. 177 УК РФ злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

По существу, определения кредиторской задолженности в законодательстве нет, при этом, термин употребляется в значении неисполненных обязательств перед кредиторами.

В соответствии со складывающейся научной и судебной практикой, неисполненные обязательства вытекают из договора. К таким договорам относятся не только кредитный, но и иные виды договоров (например, договор займа).

Правоохранительные органы возбуждают уголовное дело по статье 177 УК РФ при наличии следующих обязательных признаков состава преступления: 1) злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности; 2) крупный размер кредиторской задолженности; 3) наличие вступившего в законную силу судебного акта, подтверждающего указанную задолженность и ее размер.

В соответствии с Методическими рекомендациями по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст. 177 УК РФ, утвержденным ФССП РФ, диспозиция статьи 177 УК РФ не раскрывает содержания понятия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности, оно носит оценочный характер. О злостности уклонения свидетельствует, прежде всего, совершение умышленного деяния при наличии у субъекта возможности погасить задолженность. При этом следует принимать во внимание причины и продолжительность неисполнения должником возложенной на него обязанности, создание им препятствий для взыскания задолженности.

Согласно ст.ст. 8, 11 Международного пакта о гражданских и политических правах 1966 г., ст. 1 Протокола N 4 Конвенции относительно принудительного и обязательного труда 1930 г., информационным письмом Генеральной прокуратуры Российской Федерации от 01.11.2008 N 69-21-2008 «О практике применения статьи 177 УК РФ» в практической деятельности зачастую признак злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности в крупном размере толкуется как наличие обязательного размера уклонения, то есть не только размера самой кредиторской задолженности, но и доказывания наличия у подозреваемого денежных средств для погашения задолженности. Неспособность исполнить обязательства ввиду отсутствия необходимых для этого материальных средств нельзя квалифицировать как преступление в силу ряда норм международного права.

В соответствии с действующим уголовным законодательством крупным размером кредиторской задолженности признается задолженность в сумме, превышающей один миллион пятьсот тысяч рублей.

Уголовное дело по факту злостного уклонения от кредиторской задолженности будет возбуждено органами, осуществляющими предварительное расследование, в случае, если у должника есть реальная возможность оплатить существующую задолженность свыше полутора миллионов, но он при этом путем действий (бездействий) злостно уклоняется от исполнения требований вступившего в законную силу судебного акта.

Если же должник хотя бы частично (пусть даже и небольшими суммами) погашает образовавшуюся задолженность, то привлечь его к уголовной ответственности будет крайне сложно.

Для консультации рекомендуем Вам обратиться в приемную адвоката Ивлева Сергея Сергеевича по адресу: г. Оренбург, ул. Шевченко 20В, офис 414, тел.: 8-912-351-26-42

Как и куда подать заявление о преступлении по факту мошенничества?

Ситуация. Человек занял и не отдал денег у разных людей в следующем порядке.

1. У человека А. — 1 млн руб

2. У человека А.+ Б. — 0,7 млн

Затем было судебное решение + исп производство. Приставы пока ничего взыскать не смогли, так как имущество должник попрятал

3. Затем должник занял и не отдал денег у человека В. — 2 млн

Кроме того человек/должник должен банку по кредиту, на все случаи есть исполнительные производства.

сейчас все люди А Б и В познакомились, хотим подать заявления в полицию. Слышали что сначала будет отказ но после отказа нужно писать снова в полицию и прокуратуру.

Нужна помощь по сопровождению заявлений, то есть что и куда подавать, куда оспаривать? Как правильно написать людям заявления, в какой последовательности, чтобы против этого мошенника завели дело? О совершении преступления по факту мошенничества подавать в МВД или суд?

Ответы юристов (32)

Добрый день, Олег!

В соответствии с ч. 1 ст. 159 УК РФ, в действиях лица можно усмотреть мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В соответствии с положениями УПК предварительное расследование производится в форме дознания органами МВД.

Заявление в полицию нужно подавать тогда, когда в совершенных в отношении вас действиях есть признаки состава преступления. В соответствии со ст. 159 УК РФ, мошенничеством признаются действия лица, завладевшего чужим имуществом путем обмана, введения другого лица в заблуждение или в результате злоупотребления его доверием. Причем все это должно быть совершено лицом умышленно — то есть оно знало и желало наступления именно таких последствий.

Теперь об образце заявления о мошенничестве. Составить такую бумагу очень просто:

  • начинается такое заявление, как и любое другое, с «шапки». То есть в правом углу верхней части листа указываете орган, в который подается заявление, и свои личные данные (в том числе паспортные, место регистрации и контакты);
  • далее излагаете произошедшее с упоминанием всех лиц, которые, по вашему мнению, причастны к совершению мошеннических действий;
  • завершаете основную часть заявления фразой «В виду вышеизложенного прошу возбудить в отношении указанного лица (лиц) уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество»»;
  • ниже ставите личную подпись и указываете дату написания заявления (должна совпадать с датой подачи).

Важно! Если у вас имеются какие-либо доказательства виновности указанных в заявлении лиц — в том числе письменные (расписки, письма, договоры и т.п.), фото- и видеоматериалы, которые могут помочь в задержании и доказывании вины преступника — все это необходимо приложить к заявлению. И не просто приложить, а перечислить в заявлении в качестве приложений к нему. Не забывайте и про свидетелей: их показания также могут доказать факт совершения в отношении вас преступления. Имена свидетелей необходимо отразить в тексте заявления, а если вы знаете, где они проживают, то указать и место жительства.
На основании поступившего обращения будет проведена предварительная проверка, по итогам которой принимается решение о возбуждении уголовного дела или об отказе в таковом.

Если в полиции Вам откажут, смело обращайтесь в прокуратуру с аналогичного рода заявлением!

Есть вопрос к юристу?

В данном случае речь должна идти о возбуждении уголовного дела по ст. 159 УК РФ, с учетом размера речь будет идти вплоть до ч.4 ст. 159 УК РФ, то есть о мошенничестве в особо крупном размере.

Вместе с тем, нужно понимать сразу ли после получения денег скрылся человек или нет и т.п. Есть вероятность, что дальше неисполнения гражданско-правовых обязательств это дело сдвинуть не получится. Нужно доказать, что человек именно когда занимал деньги уже не планировал их отдавать.

«Уголовный кодекс Российской Федерации» от 13.06.1996 N 63-ФЗ (ред. от 06.07.2016)УК РФ, Статья 158. Кража
1. Кража, то есть тайное хищение чужого имущества, —
наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
2. Кража, совершенная:
а) группой лиц по предварительному сговору;
б) с незаконным проникновением в помещение либо иное хранилище;
в) с причинением значительного ущерба гражданину;
г) из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем, — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
3. Кража, совершенная:
а) с незаконным проникновением в жилище;
б) из нефтепровода, нефтепродуктопровода, газопровода;
в) в крупном размере, —
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до полутора лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.
4. Кража, совершенная:
а) организованной группой;
б) в особо крупном размере, —
наказывается лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового. Слышали что сначала будет отказ но после отказа нужно писать снова в полицию и прокуратуру.
Олег

Да, в случае отказа в возбуждении уголовного дела Вы вправе обжаловать отказ в прокуратуре, после этого полиция как правило начинает работать лучше.

Вместе с тем, не всегда можно ограничить одним обжалованием, иногда этот процесс может затянуться.

«Уголовно-процессуальный кодекс Российской Федерации» от 18.12.2001 N 174-ФЗ (ред. от 06.07.2016)УПК РФ, Статья 123. Право обжалования
1. Действия (бездействие) и решения дознавателя, начальника подразделения дознания, начальника органа дознания, органа дознания, следователя, руководителя следственного органа, прокурора и суда могут быть обжалованы в установленном настоящим Кодексом порядке участниками уголовного судопроизводства, а также иными лицами в той части, в которой производимые процессуальные действия и принимаемые процессуальные решения затрагивают их интересы.
2. При нарушении разумных сроков уголовного судопроизводства в ходе досудебного производства по уголовному делу участники уголовного судопроизводства, а также иные лица, интересы которых затрагиваются, могут обратиться к прокурору или руководителю следственного органа с жалобой, которая должна быть рассмотрена в порядке и в сроки, установленные статьей 124 настоящего Кодекса.

Каждому необходимо лично обратится с заявлением в полицию. Может и один пострадавший сообщить обо всех известных ему случаях мошенничества. Пострадавших будут вызывать для получения объяснений и по каждому факту будет проводится проверка о наличии состава преступления.

Слышали что сначала будет отказ но после отказа нужно писать снова в полицию и прокуратуру.
Олег

Отчасти это верно. Из вашего рассказа усматривается гражданско-правовые отношения. Именно так будут трактовать действия лица, который не возвращает ваши деньги.

Обжаловать решение можно в прокуратуру, суд, начальнику следственного отдела. Разница может быть небольшая в том кто принимал решение об отказе в возбуждении уголовного дела. Например, если постановление вынсет оперативный сотрудник уголовного розыска, то обажловать можно будет только в прокуратуру или суд такое решение.

Нужна помощь по сопровождению заявлений, то есть что и куда писать, куда оспаривать? Как правильно написать людям заявления, в какой последовательности, чтобы против этого мошенника завели дело?
Олег

Помощь вам может предложить любой из юристов, адвокатов. Вам остается только выбирать среди множества в зависимости от ваших желаний и кошелька.

Заявление составляется в произвольной форме, коротко обстоятельства и кого хотите привлечь. Подробности, детали, нюансы как хотите будут выяснять во время опроса. Это не исковое заявление и правил для составления заявления в полицию не существует. Форма такая же как вы пишите заявление о приеме на работу или любое другое заявление.

Добрый день, Олег! А есть доказательства того, что у должника есть имущество? На какие цели должник занимал деньги — на бизнес или на личные нужды?

Уточнение клиента

Насчёт целей точно не сказать, т.к. были оформлены простыее рукописные расписки «взял столько то, отдать нужно тогда то. «

18 Августа 2016, 15:12

Здравствуйте. Состава преступления «мошенничество» в данном случае не будет, так как действия заемщика не образуют хищения.

Долги по расписке — это гражданско-правовые отношения.

При неисполнении должником обязанности по оплате долга, можно инициировать возбуждение уголовного дела по статье 177 УК РФ.
Согласно ст. 177 УК РФ

злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Уточнение клиента

А разве не указывает на факт мошенничества, то, что на момент взятия денег у человека В. должник уже не смог отдать долги человеку А и Б, то есть он фактически знал что не сможет отдать долг или как то так.

18 Августа 2016, 15:14

Олег, добрый день.

1. У человека А. — 1 млн руб 2. У человека А.+ Б. — 0,7 млн
Олег 3. Затем должник занял и не отдал денег у человека В. — 2 млн
Олег

Под что он занимал эти деньги? когда обещал отдать?

Понимаете, для того чтобы говорить о мошенничестве, то предполагается обман или злоупотребление доверием потерпевшего.

2. Обман как способ совершения хищения или приобретения права на чужое имущество, ответственность за которое предусмотрена статьей 159 УК РФ, может состоять в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях (например, в предоставлении фальсифицированного товара или иного предмета сделки, использовании различных обманных приемов при расчетах за товары или услуги или при игре в азартные игры, в имитации кассовых расчетов и т.д.), направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.
Сообщаемые при мошенничестве ложные сведения (либо сведения, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.
3. Злоупотребление доверием при мошенничестве заключается в использовании с корыстной целью доверительных отношений с владельцем имущества или иным лицом, уполномоченным принимать решения о передаче этого имущества третьим лицам. Доверие может быть обусловлено различными обстоятельствами, например служебным положением лица либо личными или родственными отношениями лица с потерпевшим.
Злоупотребление доверием также имеет место в случаях принятия на себя лицом обязательств при заведомом отсутствии у него намерения их выполнить с целью безвозмездного обращения в свою пользу или в пользу третьих лиц чужого имущества или приобретения права на него (например, получение физическим лицом кредита, аванса за выполнение работ, услуг, предоплаты за поставку товара, если оно не намеревалось возвращать долг или иным образом исполнять свои обязательства).

Пока — уместно вести речь о гражданско-правовых отношениях, с перспективой взыскания денежных средств в судебном порядке, что у Вас и имело место.

Поясните пожалуйста обстоятельства передачи денег?

Уточнение клиента

на бумаге (расписке) ничего конткретного не указано. НО разве не указывает на факт мошенничества, то, что на момент взятия денег у человека В. должник уже не смог отдать долги человеку А и Б, то есть он фактически знал что не сможет отдать долг или как то так.

на словах мошенник обещал приобрести технику для сдачи в аренду, но по факту ничего не приобрёл.

18 Августа 2016, 15:15

В данных действиях отсутствует состав преступления, так как это гражданско-правовые отношения. В отношении должника необходимо будет подать иски в суд о взыскании денежных средств по договору займа. Расписки будут свидетельствовать о выдаче займов должнику. Если у него нет средств, необходимо будет подать на него заявление о банкротстве и уже в процессе банкротства взыскивать с него деньги.

Долг, хотя бы в какой-то части был погашен? Предпринимались попытки его возврата, на суде — ответчик задолженность признавал?

Как давно было принято решение о взыскании долга и возбуждено исполнительное производство?

Уточнение клиента

должник через приставов сначала отдавал по 50 тыщ / месяц но отдал слишком мало и потом перестал это делать

18 Августа 2016, 15:23

По таким делам сложность в доказывании умысла на совершение мошенничества изначально, или впоследствии, когда человек получил деньги.

Доказательствами этому могут быть обстоятельства свидетельствующие о том, что должник изначально не намеревался отдавать долги, не было средств, расходы были связаны не с теми целями о которых сообщал заимодавцам (кредиторам).

Гражданский суд не выясняет в ходе рассмотрения искового заявления наличие признаков преступления, ему все равно каким образом деньги оказались у должника. В полиции сводят при наличии решений суда к тому, что есть долг, есть решение суда, обращайтес к приставам, при этом проверку не проводят, так как часто это просто не возможно.

Сам по себе факт ничего не значит. Тут значение имеет не то, что он не мог отдать эти деньги — а то, что на момент их получения ОН НЕ СОБИРАЛСЯ их отдавать.

Статьей 314 Гражданского кодекса РФ установлено, что обязательство, не исполненное в разумный срок, а равно обязательство,

срок исполнения которого определен моментом востребования, должник обязан
исполнить в семидневный срок со дня предъявления кредитором требования о его
исполнении, если обязанность исполнения в другой срок не вытекает из закона,
иных правовых актов, условий обязательства, обычаев делового оборота или
существа обязательства.

Олег, а на имущество арест, в качестве обеспечительной меры был наложен?

Уточнение клиента

вовремя НЕТ потом уже нечего было арестовывать. В квартиру приставы не вламывались. но там мелочь/ нервотрепка

18 Августа 2016, 15:26

Это косвенно на это и указывает. Об этом у него еще будут спрашивать — мол как собирался отдавать если изначально было ясно, что денег нет.

В данном случае Вы пошли по пути гражданско-правовых отношений. Поэтому здесь не будет состава уголовного правонарушения. Представьте себе, когда вас будут опрашивать, например в дознании, Вы будете говорить, что исполнительное производстве есть, но денег нет. Следователь Вам ответит, что исполнительное производство это не их полномочия. Что касается взятие денег, когда человек не может отдать в будущем. Как это доказать? Он скажет я в будущем намерен был отдать, была работа, значит должны быть деньги и т.д. Сложно доказать, не так ли? Конечно есть такие основания, как человек берущий деньги, даже при всем желании не мог бы отдать в сроки указанные в расписке. Но это проблематично. Здесь юристу надо постараться.

Помимо участников сделки — данные обстоятельства кем-нибудь еще могут быть подтверждены?

Что как раз и свидетельствует о том, что, на момент получения денег — он не имел намерения их похитить. В своих объяснениях он будет на это указывать и что готов по мере поступления денежных средств возвращать их, что уже неоднократно и было им сделано.

Как долго им не платится долг и какие действия в течении этого времени предприняли приставы?

Уточнение клиента

года полтора не платил. Приставы только запрашивали банки и ограничиваи выезд за границу. 1 раз выехали но не попали в квартиру

18 Августа 2016, 15:31

То что не приобрел технику, причины бывают разные, в т.ч. уважительные. Что касается других участников — вряд ли. У них свои правоотношения. Конечно если объединиться, то что-то может получиться. Но для этого нужно хорошо поработать над этим вопросом.

Уточнение клиента

хорошо поработать над этим вопросом — что это конкретно значит? как хорошо поработать над этим вопросом?

18 Августа 2016, 15:29

Квартира у него одна?

на мой взгляд, если говорить о привлечении к уголовной ответственности — то уместно применить ст. 177 УК РФ. Да и то только в отношении В. — при условии, что он обращался в суд и было возбуждено исполнительное производство.

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта — наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

исходя из «Методических рекомендаций по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных статьей 177 Уголовного кодекса Российской Федерации (злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности)»
(утв. ФССП России 21.08.2013 N 04-12)

Понятие кредиторской задолженности можно определить в результате комплексного толкования норм ГК РФ.
Согласно ст. 307 ГК РФ под обязательством понимается обязанность одного лица (должника) совершить в пользу другого лица (кредитора) определенные действия, как то: передать имущество, выполнить работу, уплатить деньги и т.п., либо воздержаться от определенного действия, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности.
Обязательства возникают из договора, вследствие причинения вреда и по иным основаниям, указанным в ГК РФ.
Таким образом, кредиторская задолженность представляет собой любой вид неисполненного обязательства должника перед кредитором (ст. 309 ГК РФ), включая денежное обязательство, возникающее из любых видов гражданских договоров (купли-продажи, кредита, подряда, оказания услуг и т.д.), а также вследствие причинения вреда и по иным основаниям, предусмотренным ГК РФ.

Обязательным признаком объективной стороны состава преступления является крупный размер. Преступные действия по уклонению от погашения кредиторской задолженности или от оплаты ценных бумаг должны быть совершены исключительно в крупном размере.

Крупным ущербом признается ущерб, сумма которого превышает один миллион пятьсот тысяч рублей.

В состав кредиторской задолженности по решению суда могут быть включены, помимо основного долга, пени, штрафы, проценты за пользование чужими денежными средствами (вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата либо иной просрочки в их уплате).
В действующем законодательстве не раскрывается содержание понятия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности.
На сегодняшний день это понятие носит оценочный характер. В этой связи возникают определенные трудности в применении ст. 177 УК РФ. Не имея четкого определения в законе, признак «злостность» по-разному толкуется органами прокуратуры и судебными органами, что создает проблему в расследовании преступлений по ст. 177 УК РФ.
Злостность уклонения прежде всего предполагает прямой умысел лица при наличии возможности погасить задолженность или оплатить ценную бумагу. Таким образом, в распоряжении должника должны находится денежные или иные средства, позволяющие ему выполнить принятую на себя обязанность по погашению задолженности.
В практической деятельности зачастую признаком злостности уклонения от погашения кредиторской задолженности в крупном размере признается обязательное наличие не только определенного УПК РФ размера самой кредиторской задолженности (не менее 1,5 млн. руб.), но и доказательств наличия у подозреваемого денежных средств для ее погашения.
Вместе с тем для определения объективной возможности погашения кредиторской задолженности или оплаты ценной бумаги необходимо установить наличие у должника денежных средств или иного имущества, позволяющего должнику погасить задолженность (выполнить обязанность) вне зависимости от суммы долга. Поскольку кредитный договор предусматривает ежемесячную уплату денежных средств равными частями, а также предполагает возможность реструктуризации долга, то при его заключении заемщик, как правило, не располагает всей необходимой суммой для погашения кредиторской задолженности единовременно. Добросовестный заемщик впоследствии при наличии заработка и (или) имущества производит выплату задолженности поэтапно в течение периода времени, установленного договором.
Поэтому для доказывания вины подозреваемого в совершении преступления, предусмотренного ст. 177 УК РФ, дознавателю необязательно выявлять финансовые средства подозреваемого на сумму не менее 1,5 млн. руб.
Кредиторская задолженность должника по различным договорам, даже при объединении исполнительных производств в одно сводное и суммарном исчислении суммы, превышающей 1,5 млн. руб., не дает оснований для привлечения его к уголовной ответственности, поскольку в объективную сторону преступления входит неисполнение конкретного судебного решения о взыскании кредиторской задолженности, размер которой определяется судом.

Тут стоит уже «бороться» с приставами — обращаясь в суд с жалобой на бездействие.

Например, я как юрист, работаю по всем нарпавления сразу, чтобы у этого человека болела голова. Затем делаю так, чтобы он добровольно приносил деньги. Это лучше нежели чем судебные разбирательства с увеличением суммы долга на каждую дату заседания. Затем работа с приставами (плотная) и создание неудобств жизни должника. Конечно все свои методы работы я не раскрою. Это мой способ решения проблем.

Уточнение клиента

но мы же в питере, а вы в Чайковском.

18 Августа 2016, 15:34

в соответствии со ст. 159. УК РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Для того чтобы вывести данную ситуацию из гражданско-правовых отношений необходимо доказать, что изначально лицо не собиралось выдавать денежные средства, Он брал денежные средства на свои личные нужды из корыстных побуждений. При этом имеется обман выраженный в обещании возврата денежных средств, злоупотребление доверием. Для того чтобы возбудить уголовное дело необходимо подтвердить состав преступления.Человек занимал деньги, реально осознавая, что их не отдаст, т.е. фактически имел умысел на присвоение этих средств. Однако факт возврата денежных средств может свидетельствовать об отсутствии преступления.Необходимо доказать что не возврат не связан с тяжелым финансовым положением а связан с желанием хищения материальных средств

А какие проблемы? Вы же будет направлять то что я Вам составлю. Личное присутствие не обязательно.

Человек обладающий темпераментом и талантом получать деньги и не просто деньги, а деньги в огромных размерах скорей всего не дурак. По каждому займу найдет себе оправдание. Опровергнуть его пояснения может очень опытный сыскарь, не работающий за галочки как это происходит в полиции. Виртуально вы вряд ли решите вопросы на миллионы, рассказывая свою версию.

Пишите заявление. Дело полиции раскрывать преступление. Заранее к решениям не готовьтесь. Может ваш товарищ склонит голову и сразу скажет: — простите ради бога, бес попутал, «смошеничал», не судите строго. Маловероятно, но бывают такие случаи. А может вам повезет и делом займется добросовестный товарищ. Возможно вы не одни с указанными пострадали.

Это все к тому, что значение для решения ваших вопросов может иметь все что угодно. Но какое значение это неведомо пока не начнешь разбираться.

Уточнение клиента

Ок, попробуем. Но вот ещё вопросик все взыскатели напишут заявления в разных районах, а как сделать чтобы следаки узнали о заявлениях на одного и того же мошенника?

18 Августа 2016, 15:45

Добрый день, Олег.

Если вы располагаете информацией об имуществе должника, которое он перевел на третьих лиц, рекомендую вам объединиться (для финансирования процедуры) и подать на банкротство должника. Найти хорошего управляющего который раскопает это самое имущество и вернет вам, кроме того, там появляются дополнительные основания (банкротные) для привлечения к уголовной ответственности.

При проверке его по ИЦ МВД, сведения о регистрации сообщения о преступлениях обязательно подлежат занесению.

Пусть так и делают. Подают заявления там где было совершено преступление, или по месту жительства не важно.

Если возбудят хоть по одному факту соединять сразу следователь не будет, так как может возникнуть перспектива повесить нераскрытые преступления «чужие» на какой-то отдел.

Тут каждый за себя. Если несколько преступлений будет раскрыто дела могут соединить в одно производство.

Далее подследственность определяется исходя из того, где совершено наиболее тяжкое преступление. Например, у вас 100 рублей похитили, у Васи 200. Дела все будут расследовать там где обманули Васю.

То есть, пока не будут раскрыты преступления каждое заявление будет скорей всего рассматриваться в своем районе, если не будет указания сверху… откуда — то: — все дела соединить в одно производство! Должника могут заставить признаться, и навешают все, где звучит его фамилия.

Олег добрый день. Не буду грузить Вас статьями уголовного и уголовно-процессуального законодательства. В отличие от искового заявления, заявление о привлечении к уголовной ответственности пишется в свободной форме. Кстати в рамках уголовного процесса исковое заявление также составляется в свободной форме на имя следователя (лознавателя) или судьи. В данном случае опишите без особых подробностей свой случай. После того, как заявление будет зарегистрировано в книге учета сообщений о преступлении (КУСП), с Вас и указанных в заявлении лиц возьмут объяснения, приобщать Ваши копии документов к материалам проверки. Потом могут отказать в возбуждении уголовного дела, если имеются основания либо в связи с истечение сроков (3 суток) продлить до 10 суток, а потом либо возбудить дело либо отказать в его возбуждении или продлить до 30 суток если для этого потребуется какая — либо документальная проверка или экспертиза. Сумма не маленькая, поэтому не пугайтесь отказа. Порой отказывают так как не хватает собранного для возбуждения дела материалов и это единственный способ, чтобы «подсобрать» материал. Предалагаю Вам начать с заявления. А уже в процессе можно нам судить о правильности действий сотрудников полиции (скорее всего это будут сотрудники УЭБ и ПК). Содержание постановления об отказе в возбуждении уголовного дела будет также говорить о том является ли данное решение промежуточным или нет.

При чем в заявлении не пишите утвердительных фраз о том, что лицо( которое в будущем может быть привлечено к ответственности) конкретно совершило мошеннические действия, так как за заведомо ложный донос несет ответственность по ст. 306 УК РФ. То есть нужно писать, что просите проверить на наличие в его действиях признаков преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ в виду следующего… и указываете факты.

Будьте готовы, что «следаки» об этом не узнают. В СПБ, а может и в других регионах до того как появится перспектива ваше заявление отправят оперуполномоченным, а скорей всего участковому который в каждой дырке затычка, как правило из расчета, что затупят и будут тянуть до последнего, чтобы не возбуждать «глухарь».

Уточнение клиента

так может им сообщить об этом?

18 Августа 2016, 16:09

При даче объяснения сообщите о том, что данное лицо совершило факты мошенничества (получения денежных средств) не единожды

Это не будет иметь никакого значения.

Не сложно, но при отсутствии перспективы и лишней работы будут ссылаться на УПК. Сообщения о других преступлениях просто направят по территориальности.

Можно и сложиться, как кто то советовал, чтобы выявить слабое звено. Но в итоге, я выше писал, «глухие» дела не будут соединять с перспективным, как бы остальные не старались. В случае объединения кто-то может проиграть.

Есть такие клиенты, для которых дело принципа «важнее всего». Из этого бывает толк, но не всегда.

Лицо имеется и следовательно это не висяки.В соответствии со ст. 153. УПК РФ в одном производстве могут быть соединены уголовные дела в отношении: одного лица, совершившего несколько преступлений;

Ищете ответ?
Спросить юриста проще!

Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее, чем искать решение.

Смотрите еще:

  • Статья 190 ук украины часть 4 Статья 190 ук украины часть 4 Статья состоит из четырех частей, содержащих заборонювальни нормы. Родовым и непосредственным объектом преступления являются урегулированные законом общественные отношения собственности. Предмет преступления - чужое имущество. Предметом […]
  • Езда без водительских прав в казахстане За управление автомобилем без водительского удостоверения будет применяться административный арест до 10 суток - брифинг в МВД АСТАНА. 20 августа. КАЗИНФОРМ /Курмат Самархан/ - Будут ужесточены меры в отношении нарушителей Правил дорожного движения. Об этом сегодня […]
  • Покупка дома в нижнем новгороде Купить дом в Нижнем Новгороде 1 326 объявлений за месяц по умолчанию Предлагаем вам быстро купить частный дом в Нижнем Новгороде. На портале «МИР КВАРТИР» вы найдете 1 119 объявлений по минимальной стоимости от 140 000 руб. Средняя стоимость продажи домов в Нижнем […]
  • Обзор судебной практики по ст 171 ук рф Судебная практика по ст. 171 Уголовный кодекс Поиск по делам Статья 171. Незаконное предпринимательство Статья 290. Получение взятки Статья 299. Привлечение заведомо невиновного к уголовной ответственности Статья 303. Фальсификация доказательств и результатов […]
  • Уголовный кодекс мошенничество в интернете Как наказывают по статье 190 УК Украины (мошенничество) Содержание статьи (нажмите чтобы перейти к нужному разделу): Кратко по теме мошенничество (статья 190 УК Украины): Статья актуальна на 2018 год В современном мире мошенничество становится довольно […]
  • Покупка дома олх Покупка дома олх 3 102 374 грн. 478 907 грн. 981 299 грн. Договорная 280 371 грн. 210 278 грн. 434 574 грн. 224 296 грн. 4 205 550 грн. 756 999 грн. Договорная 1 009 332 грн. Договорная Покупка дома олх 423 051 грн. 9 871 190 грн. 2 538 306 […]
  • Статья уголовного кодекса мошенничество в особо крупных размерах Кодекс Республики Казахстан от 03.07.2014 N 226-V ЗРК"Уголовный Кодекс Республики Казахстан" Часть 2. Особенная часть Глава 6. Уголовные правонарушения против собственности Статья 190. Мошенничество 1. Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или […]
  • Максимальный срок доверенности по гк рф Срок действия доверенности не может превышать… Срок действия доверенности не может превышать период, на который она выдана, и фактическую продолжительность правомочия. Его определение имеет значение для установления правомочности предъявившего ее лица в текущий момент […]